Lexicon
Legitimatieplicht
Bij de inkoop van edelmetaal vereist de Duitse antiwitwaswet vanaf bepaalde bedragen een geldig identiteitsbewijs.
Wie beroepsmatig in edelmetalen handelt, geldt volgens de Duitse antiwitwaswet als goederenhandelaar en moet klanten vanaf een bepaalde grens identificeren. Voor edelmetaalhandelaren is die grens bij contante betaling 2.000 euro, duidelijk lager dan de algemene grens in de overige handel.
Identificatie betekent: een geldige identiteitskaart of paspoort tonen en naam, geboortedatum, adres en documentgegevens vastleggen. Deze gegevens worden bewaard en dienen uitsluitend voor de wettelijke bewijsverplichting, niet voor reclame.
Daarnaast houden betrouwbare inkopers een inkoopregister bij, waarin elke transactie met datum, goederen, gewicht en prijs wordt vastgelegd. Daarom wordt in de praktijk bij elke inkoop het identiteitsbewijs opgenomen, ook bij kleinere bedragen. Inkoop zonder enige vastlegging is een waarschuwingssignaal, geen voordeel.
Wanneer de grens is bereikt
Een voorbeeld: een partij 585 sieraden van 20 gram heeft bij 120,00 € per gram puur goud 1.404,00 € materiaalwaarde. Bij 90 tot 95 % wordt ongeveer 1.263,60 tot 1.333,80 € uitbetaald. De contante grens van 2.000 euro is daarmee nog niet bereikt.
Een kilobaar puur goud ligt daar met 116.400,00 € ver boven. Bij zulke bedragen is identificatie wettelijk verplicht. Veel klanten kiezen dan sowieso voor een bankoverschrijving in plaats van contant geld.
Wat u meeneemt naar Nordhorn
Voor uw bezoek aan ons in Nordhorn heeft u uw voorwerpen en een geldige identiteitskaart of paspoort nodig. Een rijbewijs volstaat niet, omdat daarop niet alle vereiste gegevens staan. Klanten uit Nederland nemen hun Nederlandse identiteitskaart of paspoort mee. Die voldoen ook.
Meer is niet nodig: geen afspraak, geen vooraanmelding, geen registratie vooraf. Verkoopt u namens iemand anders, bijvoorbeeld voor een groep erfgenamen? Neem dan vooraf even contact op, zodat we kunnen aangeven welke aanvullende documenten nodig zijn.
Uw gegevens worden uitsluitend voor deze wettelijke bewijsverplichting vastgelegd en niet voor reclame gebruikt. Hoe lang we ze bewaren en wie toegang heeft, staat in onze privacyverklaring. Vragen hierover beantwoorden we aan de toonbank altijd openlijk.